専門的な金融知識を身につけるにはかなりの時間がかかるため、外部に相談して客観的にアドバイスをもらうことも大切なことです。この記事では、資金調達を相談することでおこるメリット、デメリットについて詳しく解説していきます。
【資金調達の相談】メリット・デメリットを解説資金調達を相談すると、資金調達に成功しやすくなったり、経営判断のミスを防いだり、経営状況の改善につながったりするなどのメリットがあります。
資金調達を相談するデメリットとしては、方法によって手間や時間がかかる場合があることが挙げられます。
資金調達を相談するメリット
客観的視点から問題点を把握できる
資金調達に成功しやすくなる
資金繰りを改善し長期的な成長につながる
経営者自身の時間を増やす
問題解決につながる
経営判断のミスがなくなる
信用力が上がる
客観的視点から問題点を把握できる自社の問題点や課題をもっとも熟知しているのは経営者ですが、深く知りすぎているからこそ見えない問題も存在することでしょう。
専門知識を持った第三者に相談することで、客観的視点から見た真の問題点に気づくことができます。
資金繰りの専門家であれば、他社の事例から課題解決の糸口を提案してくれるかもしれません。
資金調達に成功しやすくなる資金調達に関する相談をすることで、手元の資金を増やしやすくなります。
多くの方法で事業計画書を作成することが必要となるため、専門家に相談することで作成に関する悩みは軽減されます。
対策を講じた事業計画書の作成が可能となり、資金調達に成功する確率も上がります。
資金繰りを改善し長期的な成長につながる自社の資金繰りを把握しないままでは、設備投資にいくら使えるのか判断が難しく、無理な投資をした結果倒産してしまうこともあります。
資金繰りが改善できれば、事業拡大のための設備に投資する資金を捻出できます。
経営者自身の時間を増やす企業が成長を続けるためには、世の中のニーズに合った製品やサービスを提供し続けなければなりません。
経営者にとって最も大切なのが、会社の未来を見据えて次のプロジェクトを計画・実行していくことです。
そのためには社外の勉強会や経営者同士の交流会などに積極的に参加する必要がありますが、その傍らで資金繰りについて考え続ける時間はなかなか取れないのではないでしょうか。外部の専門家に相談することで、自社の財務の大部分を任せられるので、事業拡大に集中することができます。
問題解決につながる資金調達に関する相談をすることで、客観的な視点でなければ気がつかない問題点を洗いだし、解決につなげることができます。
追加融資やリスケジュールの際にも、金融機関へ提出する必要書類作成における支援を行い、銀行との交渉がスムーズに進むようにサポートしてもらえます。
経営判断のミスがなくなる資金調達に関する相談をすることで、資金繰りが明確化されるため経営判断のミスを防げます。事業を拡大したり会社を成長させたりするためには、資金を投じることも必要です。
しかし無理な投資では、投じた資金を回収できずに倒産リスクを高めるだけといえます。
専門家に相談すれば資金繰りを見える化できるため、設備投資に充てるべき目安などを判断がしやすくなり、経営判断のミスを防ぐことができます。
信用力が上がる金融機関が融資をするかどうかを判断する際、確実に融資金額を返済できるかどうかを最も重要視しています。
企業の経営状況なども判断材料となりますが、きちんとした資金繰り計画を立てているかどうかも大きな材料です。
資金繰りについて専門家に相談し、適切な資金繰り計画を作成していれば、金融機関からの信用を獲得でき融資を受けやすくなるメリットがあります。
資金調達を相談するデメリット
審査が厳しい場合がある
調達コストがかかる
手間や時間がかかる場合がある
調達額が制限される場合がある
審査が厳しい場合がある資金調達を相談する際に審査が厳しい場合がある代表的な金融機関には、次のようなものがあります。民間銀行、 日本政策金融公庫。
民間銀行では、融資の可否や限度額が審査で決まります。また、日本政策金融公庫では、自己資金の不足や事業計画の甘さ、信用情報の問題などが審査の理由として挙げられます。
資金調達を相談する際の審査の厳しさは、相談する金融機関によって異なります。
調達コストがかかる資金調達を相談するデメリットとして、ほとんどの方法で調達コストがかかることが挙げられます。
銀行融資などお金を借りる方法では、設定された金利に沿って利子が発生します。
信用保証協会に保証してもらう場合には、保証料の支払いも必要です。
また、登記が必要な場合には登記費用も発生するなど、資金調達する上で一定のコストが発生することは避けられないといえます。
手間や時間がかかる場合がある資金調達をする方法によって手間や時間がかかる場合があることが挙げられます。
銀行などに相談して融資を受ける場合、事業計画書や収支計画書の作成が必要です。
また、信用保証協会の保証が必要な場合には、金融機関だけでなく協会でも審査を行うため、融資実行まで月単位で時間がかかることもあります。
調達額が制限される場合がある資金調達を相談するデメリットとして、方法によって調達額が制限される場合があります。これは、相談する機関や方法によって調達できる資金の額が異なるためです。
信用組合などに相談して融資を受ける場合、上限額は日本政策金融公庫より少なめです。 売掛金を現金化するファクタリングにおいても、調達額は売掛債権の額面までに留まります。
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